"3 สิ่งที่ผมได้เรียนรู้จาก Warren Buffett" โดย Bill Gates

Photo: Bill Gates

เมื่อไม่นานนี้ ผมไปที่เมืองโอมาฮาสำหรับการประชุมประจำปีของผู้ถือหุ้นเบิร์กไชร์ฮาธาเวย์ มันเป็นงานที่สนุกมากไม่ใช่แค่การแข่งขันปิงปอง แต่ที่นั่นมีวอร์เรนบัฟเฟตอยู่ด้วย และผมก็ยังได้เรียนรู้จากวอร์เรนและได้รับรู้ถึงความเข้าใจในวิธีการที่เขาคิด

3 สิ่งที่ผมได้เรียนรู้จากวอร์เรนในปีที่ผ่านมา

1. มันไม่ใช่แค่การเล่นหุ้น แต่ต้องเข้าใจพื้นฐานของธุรกิจ

สิ่งแรกที่ผู้คนจะได้เรียนรู้จากวอร์เรน แน่นอนว่ามันคือวิธีคิดเกี่ยวกับการลงทุน เพราะธรรมชาติสร้างให้เขามีผลงานที่น่ามหัศจรรย์เกี่ยวกับสิ่งนี้ แต่นั่นคือสิ่งที่ผู้คนจำนวนมากพลาดในข้อเท็จจริงที่ว่าเขามีกรอบความคิดทางธุรกิจที่มีประสิทธิภาพ อย่างเช่นว่า เขามักพูดเกี่ยวกับยุทธศาสตร์ของบริษัท ความได้เปรียบในการแข่งขัน การเติบโตของบริษัท เขาพูดในฐานะผู้ถือหุ้นที่ทำราวกับว่าเป็นเจ้าของธุรกิจทั้งหมด มองหากระแสกำไรในอนาคตและตัดสินใจเลือกสิ่งที่คุ้มค่า และคุณจะต้องเพิกเฉยต่อตลาดมากกว่าไปตามมัน เพราะคุณต้องการหาประโยชน์จากความผิดพลาดของตลาดเพื่อได้ในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่า


แต่เมื่อครั้งแรกที่ผมได้พบกับวอร์เรน ความจริงก็คือเขาทำผมประหลาดใจ ผมพบเขาในงานเลี้ยงอาหารค่ำของแม่ผม ผมเห็นเขาและผมก็คิดว่าจำเป็นไหมที่ผมต้องพูดคุยกับเขากับบุคคลที่เล่นหุ้นผู้นี้ แต่เมื่อเราได้พูดคุยกัน เขาไม่ถามผมถึงสิ่งอื่นเลย นอกจากเริ่มด้วยคำถามเกี่ยวกับพื้นฐานของกิจการ อย่างเช่น ทำไม IBM ถึงทำไม่ได้ในสิ่งที่ Microsoft ทำ? ทำไม Microsoft ถึงได้มีกำไร? นั่นจึงทำให้ผมรู้ว่าเขาคิดถึงธุรกิจในเชิงที่ลึกซึ่งมากกว่าที่ผมคิดกับเขาก่อนที่เราจะได้คุยกันครั้งแรก

2. จงใช้รูปแบบของตัวคุณเอง

ใช้ในขณะที่ผู้นำจำนวนมากแค่เขียนจดหมายถึงผู้ถือหุ้นแต่วอร์เรนกับทำให้มันเป็นทางการเพื่อให้ข้อมูลกับผู้ถือหุ้นเพื่อช่วยให้เขามีการลงทุนที่ดีขึ้น วอร์เรนให้ข้อมูลและวิพากษ์วิจารณ์อย่างตรงไปตรงมา วอร์เรนไม่กลัวในจุดยืนของเขา เขาเป็นคนสนับสนุนการขึ้นภาษีของคนรวยแม้ว่ามันจะกระทบกับตัวเขาเช่นกันก็ตาม สิ่งนี้เป็นจุดเด่นของเขาที่น่ายกย่องอย่างยิ่ง


3. จงรู้ไว้ว่าเวลาของคุณมีค่า

ไม่ว่าคุณจะมีเงินเท่าไหร่ คุณก็ไม่สามารถซื้อเวลาได้ ทุกคนมีเวลา 24 ชั่วโมงเท่ากัน วอร์เรนให้ความสำคัญกับเรื่องนี้มาก ในปฎิทินของเขาจะไม่มีนัดที่ไม่สำคัญเลย แต่ในทางกลับกันเขาก็เป็นคนใจกว้างมากและให้เวลากับคนที่เขาไว้ใจ เขาให้เบอร์ของเขาไว้กับที่ปรึกษาคนสนิทที่เบิร์กเชียร์เพื่อว่าเขาจะได้คุยกันอยู่เสมอ

ผมรู้สึกโชคดี ที่ได้พูดคุยกับเขา จากนั่นผมก็ขอคำแนะนำจากเขา เราพูดคุยกันมากเกี่ยวกับเรื่องการบริจาค การขจัดความยากจน และโรคภัยไข้เจ็บ จากที่ผมได้สัมผัสเขาเป็นคนดีคนหนึ่ง

ที่มา: Bill Gates

คำแนะนำเรื่อง "การบริหารเงินสำหรับปี 2015" โดย Warren Buffett

คำแนะนำเรื่อง "การบริหารเงินสำหรับปี 2015" โดย Warren Buffett

1. นำเงินออมไปลงทุนใน Index Fund - กองทุนพวกนี้ให้ผลตอบแทนเทียบเท่าดัชนีตลาดหุ้น และมีค่าธรรมเนียมการจัดการถูกกว่ากองทุนประเภท Active Fund ที่มีผู้จัดการคอยเลือกซื้อหรือขายหุ้น
2. อย่ายุ่งกับ Bitcoin - มันไม่ต่างอะไรกับเช็ค ถ้าคุณคิดว่าสมุดเช็คเป็นแค่ช่องทางการโอนเงิน ตัวสมุดเช็คก็ไม่มีค่าอะไร Bitcoin เองก็ไม่มีค่าอะไรเช่นกัน
3. เรียนรู้การอ่านงบการเงิน - ไปหาคอร์สวิชา "บัญชี" เรียนซะ คิดซะว่ามันเป็น "ภาษา" หนึ่งที่คุณต้องเรียนเพื่อให้อ่านงบการเงินเป็น
4. "ออมเงินให้เป็น" สำคัญกว่า "ทำอะไรก็ได้ให้รวยเร็ว" - หัด "ออมเงิน" ให้เป็นนิสัยซะก่อน เมื่อออมเงินเป็นแล้ว ค่อยคิดจะ "หาเงิน" .. ถ้าคุณออมเงินไม่เป็น คุณหาเงินได้เท่าไหร่ก็ไม่มีทางรวย
5. เวลาหุ้นตก ให้ "ซื้อ" ... อย่า "ขาย"
6. อย่าแสร้งเป็น "ผู้รู้" ไปซะทุกเรื่อง - ต้องยอมรับว่าตัวเรามีข้อจำกัด ไม่สามารถจะเก่งไปหมดทุกเรื่อง ดังนั้น อย่าไปลงทุนในสิ่งที่เราไม่เข้าใจ (บัฟเฟตต์ เป็นนักลงทุนที่มีวินัยเคร่งครัดว่า 'จะไม่ลงทุนในสิ่งที่ตนเองไม่เข้าใจ' เช่น คุณปู่ไม่เคยลงทุนใน Tech Stock)

ต้นฉบับ Business Insider http://read.bi/1w9IJSC

เครดิต SSO Savings Club

คำแนะนำของ Warren Buffett สำหรับคนหนุ่มสาวรุ่นใหม่

1. Invest in yourself. Educate yourself. Keep learning. 
Warren Buffett เป็นนักลงทุนระดับตำนานได้ด้วยนิสัยรักการอ่าน เขาเล่าว่าตอนอายุ 10 ขวบ ได้อ่านหนังสือเกี่ยวกับการลงทุนหมดทุกเล่มแล้วที่มีอยู่ในห้องสมุดเมืองโอมาฮา

2. Be frugal.
ทั้งๆ ที่เป็นหนึ่งในคนที่รวยที่สุดในโลกแต่ 'รถคันแรก' ของ Warren Buffett คือ โฟล์คเต่าที่ซื้อมามือสอง เพราะเค้าคิดว่าแทนที่จะซื้อรถใหม่ ควรเอาเงินส่วนนั้นไปลงทุนให้งอกเงยดีกว่า 
Buffett ขับรถเต่าอยู่หลายปี จนคิดว่ามันดูไม่เหมาะเวลาไปรับแขกที่สนามบินจึงเปลี่ยนเป็น Lincoln Town Car (ซึ่งก็ซื้อมือสอง) มีป้ายทะเบียนเขียนว่า THRIFTY แปลว่า ประหยัด

3. For small investors, buy index funds.
หากยังมีเงินเก็บไม่เยอะ ควรนำไปลงทุนในกองทุน index funds เพราะมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ และช่วยกระจายความเสี่ยง (ลงทุนในหุ้นหลายร้อยตัวด้วยเงินนิดเดียว)

จากงานสัมมนา แนวคิดการลงทุนแบบ Warren Buffet 26 เม.ย. 2556 (ลิงก์)

Warren Buffett : หัวใจในการซื้อกิจการ 3 ข้อ

เพื่อที่จะหาว่าธุรกิจใด น่าลงทุน? บัฟเฟตต์ก็จะใช้กฎ 3 ข้อแบบง่ายๆ คือ

1. มีราคาที่น่าสนใจ (มีราคาถูกอย่างยิ่ง)
2. มีความได้เปรียบในการแข่งขันอย่างถาวร (Durable Competitive Advantage - DCA) ซึ่งจะสามารถทำกำไรได้อีกนาน
3. เป็นธุรกิจที่บัฟเฟตต์สามารถเข้าใจได้ว่าจะแข่งขันกับคนอื่นได้อย่างไร? หรือเรียกง่ายๆ ว่าอยู่ใน “กลุ่มที่มีความสามารถในการแข่งขัน” (Circle of Competence)

ถ้าผ่านทั้งสามข้อนี้แล้ว บัฟเฟตต์ก็จะดูต่อว่า ผู้บริหารของบริษัทนั้นๆ รักและมุ่งมั่นทำธุรกิจของตนหรือไม่? ถ้าใช่ เขาจึงจะเริ่มศึกษาอย่างจริงจังว่าจะลงทุนในบริษัทนั้นๆ หรือไม่?

คำถามจาก Warren Buffett ถึงผู้บริหาร

วอร์เรนจะไปพูดคุยกับลูกค้าของบริษัท ซัพพลายเออร์ของบริษัท และพนักงานเก่า คือ ทุกคน ทุกที่
ถ้าเขาสนใจในธุรกิจเหมืองเขาก็จะไปดูบริษัทเหมืองทุกๆ ที่ คำถามที่วอร์เรนคุยกับซีอีโอ
1. ถ้าคุณจะซื้อสต๊อกของบริษัทเหมืองบริษัทอื่นที่ไม่ใช่คุณ คุณคิดว่าใครน่าสนใจ?  ทำไมครับ?
2. แล้วคู่แข่งล่ะ ถ้าคุณมีปืนอยู่ในมือและคุณยิงใครทิ้งก็ได้โดยไม่ผิดกฎหมายคุณอยากซัดใคร? ทำไม?